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Ihr Weg zur Finanzexpertise

Ein durchdachtes Lernprogramm, das Sie schrittweise von den Grundlagen der Familienfinanzplanung bis hin zur fortgeschrittenen Vermögensgestaltung führt

01

Grundlagen

4 Monate

Fundament der Finanzplanung

Budgetierung & Ausgabenanalyse

Verstehen Sie, wie Geld in Ihren Haushalt fließt. Wir betrachten jeden Bereich Ihrer Finanzen – von festen Ausgaben bis zu versteckten Kostenfallen.

Schuldenstrategie

Entwickeln Sie einen klaren Plan zum Umgang mit bestehenden Verbindlichkeiten und lernen Sie, zukünftige Schulden zu vermeiden.

Notgroschen & Liquidität

Erfahren Sie, wie viel Geld Sie tatsächlich für Notfälle benötigen und wo Sie diese Mittel am besten aufbewahren.

Versicherungsgrundlagen

Identifizieren Sie, welche Versicherungen für Ihre Familie wirklich notwendig sind und welche überflüssig sein könnten.

Diese Phase bildet das Rückgrat Ihrer finanziellen Zukunft. Ohne solide Grundlagen bleibt jede weitere Finanzstrategie auf wackeligem Fundament. Teilnehmende arbeiten mit realen Zahlen aus ihrem eigenen Haushalt und entwickeln dabei ein tieferes Verständnis für ihre Geldgewohnheiten.

02

Aufbau

5 Monate

Vermögensaufbau & Investitionen

Anlagepsychologie

Verstehen Sie Ihre eigene Risikobereitschaft und lernen Sie, emotionale Entscheidungen bei Geldanlagen zu erkennen und zu vermeiden.

Diversifikation in der Praxis

Entwickeln Sie ein Portfolio, das zu Ihrer Lebenssituation passt. Keine theoretischen Modelle, sondern praxisnahe Ansätze für echte Familien.

Steueroptimierung

Entdecken Sie legale Wege, Ihre Steuerlast zu reduzieren und mehr von Ihrem Einkommen für den Vermögensaufbau zu nutzen.

Immobilien als Baustein

Bewerten Sie, ob Immobilieninvestments für Ihre Familie sinnvoll sind und wie Sie diese in Ihre Gesamtstrategie einbetten.

In dieser Phase werden Sie vom Sparer zum bewussten Investor. Viele Menschen scheuen sich vor diesem Schritt, weil er komplex wirkt. Unser Ansatz macht Investieren verständlich und zeigt Ihnen, wie Sie schrittweise Vermögen aufbauen können, ohne Ihr Leben zu riskieren.

03

Optimierung

3 Monate

Langfristige Finanzstrategie

Altersvorsorge-Optimierung

Berechnen Sie realistisch, wie viel Sie für den Ruhestand benötigen und entwickeln Sie eine maßgeschneiderte Vorsorgestrategie.

Kinderfinanzierung

Planen Sie die Ausbildungskosten Ihrer Kinder und andere familiäre Großausgaben strategisch und frühzeitig.

Nachlassplanung

Sorgen Sie dafür, dass Ihr Vermögen im Ernstfall optimal an die nächste Generation übertragen wird.

Finanzielle Unabhängigkeit

Entwickeln Sie Szenarien für verschiedene Lebenswege und verstehen Sie, was finanzielle Freiheit für Ihre Familie bedeutet.

Die finale Phase bringt alles zusammen. Sie haben nun nicht nur einzelne Finanzinstrumente verstanden, sondern können eine kohärente, langfristige Strategie entwickeln. Viele unserer Absolventen berichten, dass sie nach dieser Phase erstmals echte Klarheit über ihre finanzielle Zukunft haben.

Ihre Kompetenzentwicklung

Verfolgen Sie Ihren Fortschritt durch die verschiedenen Fähigkeitsstufen und sehen Sie, wie sich Ihr Finanzwissen systematisch aufbaut

Basis

Grundverständnis

  • Cashflow-Analyse beherrschen
  • Budgets erstellen und überwachen
  • Finanzielle Ziele definieren
  • Grundlegende Finanzprodukte verstehen
  • Schuldenstrategien anwenden
Fortschritt

Strategische Planung

  • Investmentstrategien entwickeln
  • Risikomanagement anwenden
  • Steuervorteile nutzen
  • Portfolio-Diversifikation umsetzen
  • Marktzyklen verstehen
Expertise

Optimierte Umsetzung

  • Komplexe Finanzstrukturen gestalten
  • Generationenplanung durchführen
  • Steueroptimierung maximieren
  • Alternative Investments bewerten
  • Finanzielle Unabhängigkeit erreichen

Bewertung & Fortschrittsmessung

Ihr Lernfortschritt wird kontinuierlich und auf verschiedene Weise überprüft, um sicherzustellen, dass Sie das erworbene Wissen auch praktisch anwenden können

P

Praxisprojekte

Arbeiten Sie mit Ihren eigenen Finanzdaten und entwickeln Sie reale Lösungen für Ihre Familiensituation

F

Fallstudien

Analysieren Sie komplexe Finanzszenarien anderer Familien und entwickeln Sie Lösungsansätze

M

Meilenstein-Reviews

Regelmäßige Überprüfung Ihrer Fortschritte mit individuellem Feedback und Anpassungsempfehlungen

Bereit für den nächsten Schritt?

Das nächste Programm startet im September 2025. Sichern Sie sich Ihren Platz und beginnen Sie Ihre Reise zu finanzieller Klarheit und Sicherheit.

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